Détection du besoin

• Besoin de protection du conjoint, des enfants ou de l’entreprise
• Absence de suivi des actifs financiers
• Patrimoine immobilier affichant un rendement net proche de 0 %
• Revenus importants (fonciers, dividendes, etc...) entrainant une forte imposition / IFI
• Préparation à la cession de l’entreprise
  
  

Contenu

• Analyse de la situation civile et juridique
• Analyse de la situation successorale, des libéralités reçues et consenties
• Analyse fiscale
• Analyse des structures / dispositifs mis en place pour la gestion du patrimoine
• Analyse des actifs financiers, immobiliers et des contrats d’assurance
• Analyse de la situation budgétaire
   

Préconisations répondants aux objectifs définis

• Aménagement du régime matrimonial : Testament / Rédaction des clauses bénéficiaires des contrats d’assurance vie
• Adaptation de la direction des entreprises / Elaboration de mandats de protection future
• Refinancement par le biais d’une SCI, / IR ou option IS / régime de protection 
• Stratégies de LBO / OBO
• Préconisation de solutions défiscalisantes IR / Aménagement de solution pour le plafonnement IFI
• Solutions d’épargne salariale
• Ajustement des contrats de prévoyance
• Anticipation de la transmission du patrimoine privé et professionnel (Dutreil, donation)
• Optimisation et développement du patrimoine financier et immobilier